Pension Credit: как подать заявление и попросить выплату за прошлый период

Если вы достигли State Pension age — возраста для получения государственной пенсии, — при подаче заявления на Pension Credit можно попросить рассмотреть начало выплаты с прошлой даты. Такой запрос называют backdating. Максимальный период — три месяца, но деньги за него положены только за то время, когда вы уже соответствовали условиям Pension Credit.

Правило действует в Англии, Шотландии и Уэльсе. Жителям Северной Ирландии нужно пользоваться отдельным сервисом. Желаемую прошлую дату сообщают Pension Service во время подачи заявления — онлайн, по телефону или по почте.

Начать заявление можно и заранее, за четыре месяца до State Pension age. Это другое правило: оно позволяет подготовить заявку до достижения пенсионного возраста, но не создаёт права на выплату за эти четыре месяца.

Не путайте подачу заранее и backdating

У заявления две разные временные логики.

• До State Pension age: заявление можно начать за четыре месяца до достижения этого возраста. Речь идёт о ранней подаче, а не о выплате Pension Credit до наступления права.
• После State Pension age: заявление можно подать в любое время и попросить backdating, но не более чем на три месяца. За прошлый период выплата возможна только при выполнении условий права.

Backdating также не следует путать с задолженностью по уже поданному заявлению. Если Pension Service долго рассматривает действительную заявку, возможная выплата от согласованной даты заявления — это не новый запрос на более раннюю дату.

Если вы просите начать Pension Credit задним числом, подготовьте сведения о доходах, сбережениях и инвестициях не только на сегодня, но и на выбранную прошлую дату.

Сначала проверьте территорию, возраст и условия для пары

Основной маршрут GOV.UK предназначен для человека, который живёт в Англии, Шотландии или Уэльсе и достиг State Pension age. Проверить свой пенсионный возраст можно через калькулятор GOV.UK.

Если у вас есть партнёр, его нужно включить в заявление. По правилам GOV.UK пара может претендовать на Pension Credit, если:

• оба партнёра достигли State Pension age; или
• один из партнёров получает Housing Benefit для людей пенсионного возраста.

Партнёром считается супруг, гражданский партнёр или человек, с которым вы живёте как пара. Доходы пары рассчитываются совместно.

Не исключайте право только из-за собственного жилья, небольшой частной пенсии или сбережений. На решение влияют доход, капитал, расходы на жильё, инвалидность, уход за другим человеком и другие обстоятельства. Официальный калькулятор Pension Credit даёт предварительную оценку, но не заменяет решение по заявлению.

Что подготовить до заявления

Соберите основные данные о себе и партнёре, если он есть:

1. National Insurance number — номер социального страхования.
2. Сведения обо всех доходах, включая государственную, частную и рабочую пенсию.
3. Данные о сбережениях и инвестициях.
4. Те же сведения на желаемую прошлую дату, если вы просите backdating.
5. Банковские реквизиты: название банка или building society, sort code и номер счёта.
6. Желаемую дату начала Pension Credit — прошлую или будущую.
7. Возможные дополнительные сведения, например дату рождения и расходы на жильё.

Pension Service может запросить документы или дополнительные объяснения. Поэтому полезно заранее записать выбранную дату и сохранить копии сведений, использованных в заявлении.

Как выбрать способ подачи

Все три способа официальные. Различается только порядок подачи, а не необходимость сообщить достоверные сведения и желаемую дату.

Онлайн

Онлайн-сервис подходит, если вы уже подали заявление на State Pension. Подготовьте данные о себе и партнёре, банковские реквизиты и сведения для выбранной прошлой даты. Сам выбор онлайн-подачи не означает, что Pension Credit автоматически назначат за три предыдущих месяца.

По телефону

Позвонить можно на линию подачи заявлений Pension Credit по номеру 0800 99 1234, с понедельника по пятницу с 8:00 до 18:00. Если вы не можете пользоваться телефоном, за вас может позвонить родственник или друг. Помощник не становится заявителем: Pension Service всё равно рассматривает ваши обстоятельства.

По почте

Для бумажной подачи распечатайте форму Pension Credit со страницы GOV.UK или запросите её по телефонной линии. Заполненную форму отправляют по адресу Freepost DWP Pensions Service 3. GOV.UK указывает, что на конверте не нужно писать ничего, кроме этого адреса; индекс и марка не требуются.

Если нужна помощь с формой, GOV.UK рекомендует обратиться в Citizens Advice или Age UK.

Как попросить выплату за прошлый период

Проверенное действие одно: непосредственно при подаче сообщите Pension Service дату, с которой просите начать Pension Credit.

Практический порядок:

1. Выберите дату не более чем за три месяца до подачи и не раньше достижения State Pension age.
2. Проверьте, выполнялись ли условия Pension Credit в течение запрашиваемого периода.
3. Подготовьте сведения о доходах, сбережениях и инвестициях на эту дату — свои и партнёра, если он есть.
4. При подаче онлайн, по телефону или по почте ясно укажите желаемую дату начала выплаты.
5. Не считайте сам запрос подтверждением результата: Pension Service отдельно проверит право за прошлый период.

Пример: допустимая дата ещё не гарантирует выплату

Марина живёт в Уэльсе, уже достигла State Pension age и подаёт заявление 9 сентября. Она просит Pension Service рассмотреть начало Pension Credit с 9 июня — на три месяца раньше.

Марина собирает свои сведения и данные партнёра: National Insurance numbers, информацию о доходах, сбережениях и инвестициях сейчас и на 9 июня, а также банковские реквизиты. Она отдельно проверяет условия для пары.

Дата 9 июня укладывается в максимальное окно backdating, но это не обещание выплаты за весь период. Pension Credit назначат только за то время, когда условия права уже выполнялись. Это учебный пример, а не расчёт конкретной суммы.

Если вы не согласны с решением

Решение по заявлению можно оспорить через mandatory reconsideration — обязательный пересмотр. Сначала внимательно прочитайте письмо о решении: в нём должны быть указаны причины и порядок дальнейших действий. Затем используйте официальный порядок пересмотра и соблюдайте указанный срок.

Ближайший шаг — проверить право и условия для партнёра, выбрать дату в пределах допустимых трёх месяцев, собрать данные на текущую и прошлую дату и назвать эту дату Pension Service при подаче. Материал носит справочный характер: право на Pension Credit и сумма выплаты зависят от ваших обстоятельств.